Il ns. staff di investigatori e consulenti ha mirato alla creazione di specifici servizi, basati su standards di elevata qualità, focalizzando l'azione investigativa sulle effettive necessità del cliente.
Pertanto, qui di seguito, Le indichiamo le tre tipologie di servizi indispensabili all'attività degli operatori creditizi del settore leasing.
1) Informazioni pre-contrattuali
Si basano sullo screening economico-patrimoniale del soggetto (sia esso persona fisica o giuridica), al fine di poter valutare l'affidabilità del potenziale cliente e indicizzare un giudizio finale sul fido da concedere.
Persona fisica
- Identificazione anagrafica e domiciliare del locatario
- Conferma sull'autenticità dei documenti di riconoscimento
- Individuazione e conferma attività lavorativa (dipendente/autonomo/pensione)
- Accertamento di veridicità sulle utenze telefoniche pubblicate
- Informazioni da fonti confidenziali in loco
- Analisi incrociata di tutti i dati con intervista diretta al locatario
- Ricerca co-interessamenti del soggetto in imprese sul territorio nazionale
- Individuazione nazionale di immobili eventualmente intestati al locatario
- Verifica protesti e pregiudizievoli di altra natura
- Giudizio finale di concessione fido
Persona Giuridica
- Identificazione giuridica del locatario
- Conferma di effettiva operatività sul posto
- Accertamento di veridicità sulle utenze telefoniche pubblicate
- Informazioni da fonti confidenziali in loco
- Analisi incrociata di tutti i dati con intervista diretta al legale rappresentante
- Conferma sull'autenticità dei documenti di riconoscimento del legale rappresentante
- Ricerca co-interessamenti del legale rappresentante in imprese sul territorio nazionale
- Individuazione nazionale di immobili eventualmente intestati al locatario
- Verifica protesti e pregiudizievoli di altra natura
- Giudizio finale di concessione fido
2) Informazioni ad uso contenzioso
Riguardano quegli accertamenti necessari alla valutazione economico-patrimoniale del cliente ai fini di un eventuale contenzioso ed in particolare alla necessità di un recupero dei credito in sede giudiziale o stragiudiziale.
Persona fisica
- Rintraccio anagrafico e domiciliare del locatario debitore
- Conferma sull'autenticità dei documenti di riconoscimento
- Ricerca nuove utenze telefoniche eventualmente fornite dal debitore
- Individuazione e conferma attività lavorativa (dipendente/autonomo/pensione)
- Informazioni da fonti confidenziali in loco
- Ricerca co-interessamenti del soggetto in imprese sul territorio nazionale
- Individuazione nazionale di immobili eventualmente intestati al locatario
- Verifica protesti e pregiudizievoli di altra natura
- Giudizio finale di recuperabilità
Persona Giuridica
- Conferma di effettiva operatività sul posto e/o rintraccio eventuale/i nuova/e sede/i
- Informazioni da fonti confidenziali in loco
- Conferma sull'autenticità dei documenti di riconoscimento del legale rappresentante
- Ricerca nuove utenze telefoniche eventualmente fornite dal debitore (legale rappresentante)
- Ricerca co-interessamenti del legale rappresentante in imprese sul territorio nazionale
- Individuazione nazionale di immobili eventualmente intestati al locatario
- Verifica protesti e pregiudizievoli di altra natura
- Giudizio finale di recuperabilità
3) Investigazioni e ricerche per rinvenimento beni strumentali
Le indagini si fondano sull'attività espletata da funzionari interni e consulenti esterni qualificati al fine di procedere al rinvenimento ed all'eventuale recupero del bene strumentale oggetto del contratto di leasing. I costi operativi sono quantificati in base alle difficoltà riscontrate dopo la raccolta di informazioni confidenziali dettagliate. Gli esiti investigativi sono mirati a reperire elementi probatori utili ad un'eventuale sequestro giudiziario del bene da parte dell'Autorità competente, con definitivo recupero del bene strumentale. Le attività sopra descritte possono essere integrate con gli accertamenti di cui ai punti 1 e 2 della presente.
