La nostra sezione tutela crediti opera con diversi istituti di credito e finanziarie nonché con numerosi services di recupero crediti per la fornitura di rapporti informativi necessari agli accertamenti pre-contrattuali e ad uso contenzioso.
Il ns. staff di investigatori e consulenti ha mirato alla creazione di specifici servizi, basati su standards di elevata qualità, focalizzando l'azione investigativa sulle effettive necessità del cliente.
Qui di seguito, sono indicate le due tipologie di servizi indispensabili all'attività degli operatori creditizi.
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Informazioni pre-contrattuali
Si basano sullo screening economico-patrimoniale del soggetto (sia esso persona fisica o giuridica), al fine di poter valutare l'affidabilità del potenziale cliente e indicizzare un giudizio finale sul fido da concedere.
Persona fisica
- Identificazione anagrafica e domiciliare del soggetto
- Conferma sull'autenticità dei documenti di riconoscimento
- Individuazione e conferma attività lavorativa (dipendente/autonomo/pensione)
- Accertamento di veridicità sulle utenze telefoniche fornite
- Informazioni da fonti confidenziali in loco
- Analisi incrociata di tutti i dati con intervista diretta all'interessato
- Ricerca co-interessamenti del soggetto in imprese sul territorio nazionale
- Individuazione nazionale di immobili eventualmente intestati al soggetto
- Verifica protesti e pregiudizievoli di altra natura
- Giudizio finale di concessione fido
Persona Giuridica
- Identificazione giuridica del soggetto
- Conferma di effettiva operatività sul posto
- Accertamento di veridicità sulle utenze telefoniche fornite
- Informazioni da fonti confidenziali in loco
- Analisi incrociata di tutti i dati con intervista diretta al legale rappresentante
- Conferma sull'autenticità dei documenti di riconoscimento del legale rappresentante
- Ricerca co-interessamenti del legale rappresentante in imprese sul territorio nazionale
- Individuazione nazionale di immobili eventualmente intestati al soggetto
- Verifica protesti e pregiudizievoli di altra natura
- Giudizio finale di concessione fido
Informazioni ad uso contenzioso
Riguardano gli accertamenti utili alla valutazione economico-patrimoniale del cliente ai fini di un eventuale contenzioso e necessari in sede giudiziale o stragiudiziale per il recupero del credito.
Persona fisica
- Rintraccio anagrafico e domiciliare del debitore
- Conferma sull'autenticità dei documenti di riconoscimento
- Ricerca nuove utenze telefoniche oltre a quelle eventualmente fornite dal debitore
- Individuazione e conferma attività lavorativa (dipendente/autonomo/pensione)
- Informazioni da fonti confidenziali in loco
- Ricerca co-interessamenti del soggetto in imprese sul territorio nazionale
- Individuazione nazionale di immobili eventualmente intestati al soggetto
- Verifica protesti e pregiudizievoli di altra natura
- Giudizio finale di recuperabilità
Persona Giuridica
- Conferma di effettiva operatività sul posto e/o rintraccio eventuale/i nuova/e sede/i
- Informazioni da fonti confidenziali in loco
- Conferma sull'autenticità dei documenti di riconoscimento del legale rappresentante
- Ricerca nuove utenze telefoniche oltre a quelle eventualmente fornite dal debitore (legale rappresentante)
- Ricerca co-interessamenti del legale rappresentante in imprese sul territorio nazionale
- Individuazione nazionale di immobili eventualmente intestati al soggetto
- Verifica protesti e pregiudizievoli di altra natura
- Giudizio finale di recuperabilità
